Comparando fondos: MONETARIO EURO

Fondos destacados

Para encontrar estos fondos se han seleccionado aquellos fondos con un rating de 3 Estrellas VDOS o superior y con una aportación mínima inferior a 6.000 Euros, que superen los datos de rentabilidad de la categoría a uno y tres años (0'59% y 2'28% respectivamente). Según los distintos parámetros estudiados, los más destacados son:

• DINERCAM, FI
• GESMADRID RENTA FIJA CP, FI
• GROUPAMA ENTREPRISES N CAP
• PROFIT DINERO, FI
• ROBECO EURO CASH C
• SABADELL BS PROGRESION EURO, FI
• UNIFOND DINERO, FI

La comparación

Con el fin de comparar y enfrentar estos fondos, accedemos a la herramienta Comparador, que se encuentra en el menú de fondos. En ella hemos de buscar cada uno de los fondos a partir de la denominación (nombre) o código ISIN y añadir al conjunto de fondos seleccionados. Una vez incorporados todos los fondos, pulsamos el botón Comparar.

Como resultado de la comparación, la primera pantalla que aparece nos permite ordenar por distintos parámetros, tales como rating VDOS, rentabilidad en el año o a 3 años, entre otros.

En este caso, encontramos cuatro fondos con la máxima calificación VDOS y tres fondos con 3 Estrellas VDOS. Ordenados por rentabilidad en el año quedan del siguiente modo:

Una vista de gran ayuda a la hora de estudiar el comportamiento histórico de los distintos fondos, la encontramos en la pestaña Evolución, donde se muestra un gráfico en el que se visualiza la rentabilidad (en base 100) de todos los fondos desde la fecha más antigua en la que todos tienen valoración, en este caso desde el cierre de noviembre de 2006. Esta vista puede ser modificada fácilmente, seleccionar o deseleccionar los fondos que deseemos y modificar el periodo histórico.

En este periodo, observamos como el fondo que ha obtenido mejores resultados frente a sus competidores es DINERCAM, FI, revalorizándose un 15,19 %.
Si vemos las rentabilidades a largo plazo, obtenemos las vistas a uno, tres, cinco y diez años. Para realizar la comparación, en este caso nos fijamos en el periodo de un año, quedando ordenado del siguiente modo:

Si por el contrario nos fijamos en periodos cortos de tiempo, podemos determinar si el fondo se encuentra en una tendencia alcista, o por el contrario a la baja. Si vemos la rentabilidad en los últimos 6 meses, queda del siguiente modo:

También es fundamental a la hora de comparar fondos analizar los datos de rentabilidad media mensual y volatilidad en el último año, datos que podemos ver en la pestaña Riesgo, donde nos debemos fijar en aquellos fondos que ofrecen mayor rentabilidad media frente al riesgo asumido (menor volatilidad).

Para ello, calculamos el cociente (rentabilidad media/volatilidad), información que nos indicara que fondo tiene un mejor dato de rentabilidad en función del riesgo asumido en el último año, quedando ordenado del siguiente modo:

• SABADELL BS PROGRESION EURO, FI
• GROUPAMA ENTREPRISES N CAP
• UNIFOND DINERO, FI
• ROBECO EURO CASH C
• PROFIT DINERO, FI
• GESMADRID RENTA FIJA CP, FI
• DINERCAM, FI

Consultando el apartado de Rentabilidades anuales en el informe de cada uno de los fondos, podemos evaluar la consistencia en rentabilidad. En particular, cabe destacar PROFIT DINERO, FI, que se mantiene desde 2007 se mantiene en el primer quintil:

Conclusiones

Una vez realizada la comparación y estudiados los datos obtenidos, es posible destacar el fondo DINERCAM, FI, tanto por sus datos de rentabilidad a corto y largo plazo, así como por sus datos de consistencia.

Asimismo, señalar los buenos datos de UNIFOND DINERO, FI, que combina buenos datos de rentabilidad en todos los periodos analizados con una volatilidad reducida.

Para ampliar esta información y/o realizar tus propias consultas, visita el Comparador de fondos y las fichas de los distintos fondos.