Comparando fondos: RVI USA GROWTH
Si hay un país que ofrece oportunidades a los emprendedores este es Estados Unidos. Empresas como Hewlett-Packard, Facebook o Twitter, ejemplos recientes de pequeñas empresas, con un fuerte potencial que supieron abrirse hueco y crecer de forma global en un mercado tan competitivo y agresivo como el americano. RVI USA GROWTH invierte en las “jóvenes promesas” del mercado USA.
Fondos destacados
Para encontrar estos fondos se han seleccionado aquellos fondos con un rating de 3 Estrellas VDOS o superior y con una aportación mínima inferior a 6.000 Euros, con datos de rentabilidad superiores al 0 % a un año y al 10 % a tres. Según los distintos parámetros estudiados, los más destacados son:
- BNP PARIBAS L1 EQUITY USA GROWTH CLASSIC CAP
- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES FUND A (ACC) EUR-H1
- JPM US GROWTH X (ACC) USD
- MSIF US GROWTH FUND Z (USD)
- UBAM - CALAMOS US EQUITY GROWTH A CAP
- UBS (LUX) EQUITY SICAV - USA GROWTH Q ACC
La comparación
Con el fin de comparar y enfrentar estos fondos, accedemos a la herramienta Comparador, que se encuentra en el menú de fondos. En ella hemos de buscar cada uno de los fondos a partir de la denominación (nombre) o código ISIN y añadir al conjunto de fondos seleccionados. Una vez incorporados todos los fondos, pulsamos el botón Comparar.
Como resultado de la comparación, la primera pantalla que aparece nos permite ordenar por distintos parámetros, tales como rating VDOS, rentabilidad en el año o a 3 años, entre otros.
En este caso, encontramos dos fondos con 5 Estrellas VDOS, 4 Estrellas y 3 Estrellas. Ordenados por rentabilidad a 3 años quedan del siguiente modo:
Una vista de gran ayuda a la hora de estudiar el comportamiento histórico de los distintos fondos, la encontramos en la pestaña Evolución, donde se muestra un gráfico en el que se visualiza la rentabilidad (en base 100) de todos los fondos desde la fecha más antigua en la que todos tienen valoración, en este caso desde el cierre de junio de 2008. Esta vista puede ser modificada fácilmente, seleccionar o deseleccionar los fondos que deseemos y modificar el periodo histórico.
En este periodo, observamos como el fondo que ha obtenido mejores resultados frente a sus competidores es UBS (LUX) EQUITY SICAV - USA GROWTH Q ACC, revalorizándose un 24,77 %.
Si vemos las rentabilidades a largo plazo, obtenemos las vistas a uno, tres, cinco y diez años. Para realizar la comparación, en este caso nos fijamos en un periodo de un año, quedando ordenado del siguiente modo:
Si por el contrario nos fijamos en periodos cortos de tiempo, podemos determinar si el fondo se encuentra en una tendencia alcista, o por el contrario a la baja. Si vemos la rentabilidad en el último mes, queda del siguiente modo:
También es fundamental a la hora de comparar fondos analizar los datos de rentabilidad media mensual y volatilidad en el último año, datos que podemos ver en la pestaña Riesgo, donde nos debemos fijar en aquellos fondos que ofrecen mayor rentabilidad media frente al riesgo asumido (menor volatilidad).
Para ello, calculamos el cociente (rentabilidad media/volatilidad), información que nos indicara que fondo tiene un mejor dato de rentabilidad en función del riesgo asumido en el último año, quedando ordenado del siguiente modo:
- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES FUND A (ACC) EUR-H1
- MSIF US GROWTH FUND Z (USD)
- UBS (LUX) EQUITY SICAV - USA GROWTH Q ACC
- JPM US GROWTH X (ACC) USD
- UBAM - CALAMOS US EQUITY GROWTH A CAP
- BNP PARIBAS L1 EQUITY USA GROWTH CLASSIC CAP
Consultando el apartado de Rentabilidades anuales en el informe de cada uno de los fondos, podemos evaluar la consistencia en rentabilidad. En particular, cabe destacar MSIF US GROWTH FUND Z (USD) EUR manteniéndose desde 2009 en el primer quintil de su categoría:
Por último, un factor que puede resultar determinante para decidir una posible inversión en estos fondos, es la inversión mínima requerida,que se puede consultar en el apartado de Comisiones.
Conclusiones
Una vez realizada la comparación y estudiados los datos obtenidos, es posible destacar el fondo MSIF US GROWTH FUND Z (USD) tanto por su consistencia en los últimos años, como por sus buenos datos de rentabilidad a tres.
Asimismo, es importante presentar FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES FUND A (ACC) EUR-H1, que ofrece el mejor dato de rentabilidad frente al riesgo asumido, el cual en tiempos convulsos será, sin duda, un importante aliciente para muchos inversores.
Para ampliar esta información y/o realizar tus propias consultas, visita el Comparador de fondos y las fichas de los distintos fondos.
